Comment fonctionne le traçage de cryptomonnaies — expliqué sans jargon

La plupart des cryptomonnaies, dont le Bitcoin et l'Ethereum, fonctionnent sur des blockchains publiques. Chaque transaction — quelle adresse a envoyé combien à quelle adresse, et quand — est enregistrée de façon permanente et visible par tous.

Ce que la blockchain ne montre pas, c'est qui contrôle chaque adresse. C'est pourquoi la crypto est mieux décrite comme pseudonyme que comme anonyme.

Le traçage part d'une transaction connue — par exemple, le paiement que vous avez fait à un fraudeur. À partir de là, les enquêteurs suivent où les fonds sont allés ensuite, puis encore, en construisant une carte du flux.

Les fraudeurs tentent de compliquer la tâche en :

• Fractionnant les fonds entre de nombreux portefeuilles
• Convertissant entre différents jetons
• Déplaçant les fonds entre blockchains à l'aide de « ponts »
• Utilisant des services de mélange conçus pour brouiller la piste

Les outils d'analyse aident à repérer des schémas et des services connus, mais chaque lien important devrait être vérifié par un enquêteur avant qu'on s'y fie.

Le moment clé de nombreux traçages est celui où les fonds atteignent une plateforme d'échange centralisée ou un autre service réglementé. Ces services vérifient généralement l'identité de leurs clients.

Les enquêteurs ne peuvent pas accéder eux-mêmes aux dossiers des plateformes — mais la police, les tribunaux et les avocats peuvent demander qu'une plateforme gèle des fonds ou divulgue des informations de compte. Un traçage clair et documenté est ce qui rend ces demandes possibles.

• Certaines cryptos axées sur la confidentialité et certaines techniques rendent le traçage très difficile.
• Les fonds peuvent être encaissés via des services qui ne coopèrent pas avec les autorités.
• Le temps compte : les fonds sur une plateforme d'échange peuvent être redéplacés rapidement.
• Le traçage montre où est allé l'argent. La récupération dépend de l'action d'autrui sur cette base.