Comment distinguer un vrai enquêteur d'une arnaque à la récupération

Perdre de l'argent dans une arnaque est douloureux, et le désir de le récupérer est tout à fait compréhensible. Malheureusement, les criminels le savent aussi. Des listes de victimes sont échangées et vendues, et beaucoup de personnes qui viennent de perdre de l'argent sont contactées en quelques jours par quelqu'un promettant de le récupérer.

Ces « services de récupération » sont souvent gérés par les réseaux mêmes à l'origine de la fraude. Ils utilisent les informations qu'ils détiennent déjà sur vous pour paraître crédibles — puis réclament des frais d'avance, une « taxe » ou l'accès à vos comptes.

• C'est lui qui vous a contacté en premier — par téléphone, réseaux sociaux, courriel ou en commentaire sous votre publication.
• Il garantit le retour de votre argent, ou annonce un fort « taux de réussite ».
• Il demande un paiement en cryptomonnaie, en cartes-cadeaux ou vers un compte personnel.
• Il prétend travailler avec, ou être, la police, un régulateur ou un organisme public — mais veut que vous le payiez directement.
• Il demande vos mots de passe, clés privées, phrase de récupération ou un accès à distance à votre ordinateur.
• Il crée l'urgence : « payez aujourd'hui ou les fonds seront perdus à jamais ».
• Il ne peut pas expliquer, en langage simple, comment il va réellement retrouver votre argent.

Un véritable enquêteur reste prudent sur ce qu'il promet. Le traçage peut montrer où est allé l'argent ; qu'il puisse être récupéré dépend des plateformes d'échange, des banques, des tribunaux et des forces de l'ordre — pas de l'enquêteur seul.

• Il explique sa méthode et ses limites avant que vous ne payiez.
• Il convient de la portée et du coût par écrit.
• Il n'a besoin que d'informations publiques, comme les identifiants de transaction et les adresses.
• Il produit un rapport que vous pouvez remettre à la police, à votre banque ou à un avocat.
• Il accepte sans difficulté que votre avocat examine l'engagement.

1. Qui êtes-vous exactement, et où êtes-vous enregistré ?
2. Que ferez-vous, étape par étape, et que recevrai-je à la fin ?
3. Que ne pouvez-vous pas faire ? Quelles sont les limites de ce travail ?
4. Comment les honoraires sont-ils calculés, et sont-ils convenus par écrit ?
5. Aurez-vous un jour besoin d'accéder à mes comptes ou à mon portefeuille ? (La réponse devrait être non.)

Si les réponses sont vagues, sous pression ou trop belles pour être vraies, passez votre chemin — et signalez le contact à votre police locale ou au service national de signalement des fraudes.